Die SaW SmartAdapt® Portfolios sind so konzipiert, dass sie zu unterschiedlichsten Lebenssituationen und Anlagezielen passen. Dabei werden drei Strategien unterschieden: «Konservativ», «Balanciert» und «Dynamisch». Sie unterscheiden sich zwar in ihrer grundsätzlichen Gewichtung der einzelnen Assets, verfolgen aber alle das gleiche Ziel: Vermögen intelligent aufbauen. Unterstützung bekommen all diese Strategien von wissenschaftlicher Seite durch die ETH Zürich. Das ausgeklügelte mathematische Modell «Adaptivv Sensor®» sorgt für eine dynamische Anpassung der Portfolios. Bei Adaptivv handelt es sich um ein Spin-off der ETH Zürich, welches FINMA-reguliert ist. Das mit Schwerpunkt auf fortschrittliche statistische Methoden und Finanztechnik gegründete Unternehmen bietet bereits seit 2016 erfolgreiche Drawdown-Management-Lösungen an.<\/p>\n\n
Die Portfoliolösung richtet sich an Anleger, die ihr Vermögen in erster Linie bewahren, aber mit kontrolliertem Risiko vermehren möchten. Die Aktienquote liegt bei dieser Variante zwischen 10% und 35%, wobei der Schwerpunkt auf Anleihen und Schweizer Immobilien als stabiles Fundament gelegt wird. Die ideale Strategie also für Anleger, die Wert auf Sicherheit legen.<\/p>\n\n
Eine perfekte Kombination aus Stabilität und Wachstum bietet das balancierte Portfolio. Hier beträgt die Aktienquote 20% bis 65%, wobei ein ausgewogenes Verhältnis von Aktien, Anleihen und Sachwerten angestrebt wird. Diese Strategie richtet sich an Anleger, die Chancen an den Aktienmärkten nutzen wollen, ohne auf eine solide Basis zu verzichten. Attraktive Rendite bei gleichzeitig kontrollierbarer Schwankungsbreite ist also das Ziel.<\/p>\n\n
Anleger, die stärker auf Wachstum setzen möchten und bereit sind, vorübergehende Schwankungen in Kauf zu nehmen, sind im Bereich Dynamisch bestens aufgehoben. Die Aktienquote liegt zwischen 40% und 85% und wird ergänzt durch internationale Diversifikation und wertbeständige Anlagen wie Gold. Optimal also für Anleger mit einem langen Anlagehorizont, die aktiv vom Wachstum der Kapitalmärkte profitieren möchten.<\/p>\n\n
Anleger können sich die professionellen SaW SmartAdapt® Portfolios mit einem ETP+ von Leonteq bequem und kostengünstig ins Depot holen. Die ETP+, die an der SIX und der BX Swiss handelbar sind und damit tägliche Liquidität bieten, bedeuten eine erhöhte Sicherheit für Investoren. Pro Exchange Traded Product wird ein Pfand bei der SIX SIS AG hinterlegt. Steigt der Kurs des Zertifikats, erhöht Leonteq das Pfand \u2013 und umgekehrt. Für den Fall, dass Leonteq in Zahlungsschwierigkeiten kommen würde, verkauft der Treuhänder SIX Repo das Pfand, und der Gegenwert des Anlageprodukts wird an die Inhaber der ETPs ausgezahlt. Alle Strategien sind kosteneffizient, die Gesamtkostenquote (TER) beträgt 0.8% p.a., die Nettodividenden werden reinvestiert. Eine historische Simulation der Portfolios verdeutlicht den Nutzen: Die konservative Strategie erzielte eine durchschnittliche Performance von 4.37% p.a. zwischen 2019 und 2014. Das balancierte Portfolio warf im gleichen Zeitraum sogar eine Rendite von 7.61% p.a. ab. Spitzenreiter ist aber klar der dynamische Ansatz, der mit 10.48% p.a. sogar einen prozentual zweistelligen Ertrag ermöglicht hätte.<\/p>\n\n